Генеральный директор UBS представил стратегию роста после приобретения Credit Suisse

Генеральный директор UBS Group AG (NYSE: NYSE:UBS), Серджио Эрмотти, подробно рассказал о стратегическом развитии и финансовых показателях компании во время недавнего телефонного разговора о прибылях и убытках, передает Bizmedia.kz.

Мы в соцсетях – Телеграм, Инстаграм, Твиттере, Фейсбуке, Googlenews и Яндекс новостях

Он подчеркнул, что приобретение Credit Suisse станет ключевым шагом в 2023 году, ожидая, что это обеспечит долгосрочный рост и базовую рентабельность.

В четвертом квартале UBS сообщил о 22 миллиардах долларов США чистых новых активов и сохраняет сильные позиции по капиталу, что отражается в коэффициенте капитала CET1 на уровне 14,5 %. Компания поставила перед собой амбициозные цели, включая возврат на капитал CET1 около 15 % и коэффициент рентабельности менее 70 % к концу 2026 года, а также планы по сокращению расходов и росту активов.

Основные выводы

• Покупка Credit Suisse укрепит клиентскую базу, региональное присутствие и кадровый резерв UBS.
• В четвертом квартале UBS привлек 22 миллиарда долларов новых активов, а коэффициент капитала CET1 составил 14,5 %.
• Компания стремится к тому, чтобы к 2026 году рентабельность капитала CET1 составляла 15 %, а коэффициент рентабельности — менее 70 %.
• Ожидается, что интеграция с Credit Suisse позволит сократить расходы примерно на 13 миллиардов долларов к 2026 году.
• UBS планирует привлекать 100 миллиардов долларов новых активов ежегодно до 2025 года, стремясь превысить 5 триллионов долларов в инвестированных активах.

Перспективы компании

• Конечной целью UBS является достижение базовой доходности капитала CET1 около 15 % к концу 2026 года, а также коэффициента рентабельности расходов — менее 70 %.
• Банк планирует достичь рентабельности PBT более 40 % в регионах GWM и коэффициента рентабельности ниже 50 % в P&C.
• Управление активами будет сосредоточено на устойчивом инвестировании, расширении альтернативной платформы и партнерстве с Global Wealth Management.
• UBS планирует привлекать чистые новые активы в размере 100 миллиардов долларов ежегодно до 2025 года и 200 миллиардов долларов в год к 2028 году.

Негативные моменты

• Более высокий исторический профиль кредитного риска Credit Suisse может привести к увеличению расходов на покрытие кредитных убытков в секторе P&C.
• Инвестиционный банк сообщил о операционном убытке в размере 280 миллионов долларов, преимущественно из-за роста расходов.
• Портфель непрофильных и устаревших активов показал отрицательный базовый доход от продаж в размере 977 миллионов долларов.

Основные показатели

• В подразделении управления активами базовый доход на прибыль вырос на 16 %.
• UBS ожидает, что инвестиционный банк станет прибыльным в первом квартале.
• Планируется передача сегмента работы с состоятельными клиентами из Credit Suisse в Global Wealth Management.

Ошибка

• Исходящий поток новых средств в управление активами оказался отрицательным на сумму 12 млрд долларов США из-за значительного оттока средств в индексные акции.

Основные вопросы и ответы

• UBS нашел возможности для сокращения затрат на сумму 13 млрд долларов, в основном в области персонала, технологий и недвижимости.
• Банк намерен пересмотреть цены на существующие ключевые отношения и виды деятельности для повышения доходности капитала CET1.
• Накопленные активы, генерирующие комиссию, оказались отрицательными в четвертом квартале из-за оттока средств из портфелей Credit Suisse, однако UBS планирует решить эту проблему.
• Высокий уровень ликвидности UBS соответствует требованиям швейцарского регулирования по ликвидности, и банк разнообразифицирует источники финансирования.

Последний отчет о прибылях UBS Group AG раскрывает финансовое учреждение, находящееся на рубеже трансформации. После интеграции с Credit Suisse, UBS стремится оптимизировать свою деятельность, повысить рентабельность и укрепить свои позиции на международном финансовом рынке.

Стратегическая ориентация компании на сокращение расходов, увеличение активов и повышение эффективности использования капитала предполагает активный подход к решению задач и использованию новых возможностей.

Инвесторы и заинтересованные стороны будут внимательно следить за тем, сможет ли UBS реализовать свои планы по реструктуризации и использовать синергетический эффект от приобретения Credit Suisse, чтобы убедиться в достижении своих амбициозных целей и выполнении обещания устойчивого роста.