1 требования к структуре умк дисциплины


Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке



жүктеу 3.25 Mb.
бет2/16
Дата12.09.2017
өлшемі3.25 Mb.
түріРабочая учебная программа
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   16
Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке

Роль банков на рынке ценных бумаг, Процедура размещения ценных бумаг на фондовом рынке. Основные направления работы казахстанских банков на рынке ценных бумаг. Андеррайтинг - гарантия открытого размещения ценных бумаг.

Инвестиционный портфель банков. Управление портфелем инвестиций. Структура портфеля ценных бумаг коммерческого банка. Финансовые показатели эффективности управления инвестиционным портфелем. Эмиссионная, кастодиальная, посредническая деятельность казахстанских банков. Дилинговые операции.

Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.


Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков

Возникновение и развитие лизинга на современном этапе. Сущность лизинговых операций. Преимущества лизинга перед традиционными формами кредитования. Виды лизинговых сделок. Классификация видов лизинга и лизинговых операций: в зависимости от состава участников, типа передаваемого имущества, степени окупаемости и условий амортизации, объема обслуживания, отношения к льготам, характера лизинговых платежей.

Оперативный лизинг, его специфика и основные условия. Особенности финансового лизинга и целесообразность его применения. Методика проведения лизинговых операций. Лизинговое соглашение, условия прекращения его действия. Виды лизинговых платежей и методика расчета лизинговых взносов. Условия и порядок закрытия лизинговой сделки. Риски лизинговых сделок и методы их минимизации. Развитие лизинговых операций в Казахстане.

Сущность трастовых операций. Развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков. Виды трастовых операций. Трастовые услуги по поручению физических лиц. Распоряжение наследством. Управление персональными трастами. Опекунство и обеспечение сохранности имущества. Агентские услуги. Ответственность при осуществлении трастовых операций. Основные обязанности исполнителя завещания и доверенного лица. Трастовые услуги, оказываемые фирмам. Распоряжение активами. Агентские услуги. Ликвидация предприятия. Управление персональными фондами. Участие в прибыли. Выпуск облигаций. Посреднические услуги траст отдела банка. Организация траст-отделов. Комиссионное вознаграждение за трастовые операции банка.

Формирование портфеля ценных бумаг для клиента. Счет «депо». Требования, предъявляемые к портфелю ценных бумаг. Два основных подхода к выбору ценных бумаг. Сущность, преимущества и недостатки фундаментального и технического анализа. Ведение реестра акционеров и регистрация сделок с ценными бумагами.

Проблемы и перспективы развития трастовых операций в Республике Казахстан.

Сущность и возможности факторинга. Принципы факторингового обслуживания. Виды факторинговых операций. Типы факторинговых соглашений. Варианты и условия факторингового обслуживания. Лимиты кредитования при факторинговом обслуживании. Расчет комиссионного вознаграждения факторингового отдела. Проблемы и перспективы развития факторинговых операций.

Сущность форфейтинговых операций и их отличие от факторинга. Преимущества форфейтинга. Применение форфейтинговых операций в международной банковской практике. Определение размеров комиссии.


Тема 16. Международные банковские операции.

Особенности проведения банками экспортных и импортных операций. Формы международного кредита и их классификация по источникам, назначению, видам валюты займа, срокам, обеспечению, технике предоставления, виду кредитора. Валютно-финансовые и платежные условия международных кредитов: сумма кредита, валюта кредита, срок (полный и средний), гарантии, условия погашения, стоимость кредита.

Фирменный кредит: сроки и способы предоставления. Вексельный кредит. Кредит по открытому счету. Авансовый платеж импортера. Преимущества и недостатки фирменного кредита.

Банковский кредит, его особенности и преимущества. Экспортный кредит. Кредит покупателю. Финансовый кредит. Значение акцептно-рамбусного кредита и его особенности.

Брокерский кредит и его значение как промежуточного звена между фирменным и банковским кредитом.

Долгосрочные международные кредиты и их формы.

Деятельность банков на валютном рынке. Понятие и виды валютных операций коммерческих банков. Факторы определяющие способ платежа при совершении валютной сделки.

Валютный рынок Республики Казахстан: становление и развитие. Валютные сделки. Кассовая сделка на условиях «spot». Определение курса «spot».

Процедура заключения сделки. Характерные особенности срочных валютных сделок. Цели совершения срочных сделок. Межбанковские форвардные сделки. Котировка форвардного курса. Курс «аутрайт». Разновидности сделок «swap», их виды. Депорт. Репорт.

Участники сделок «swap». Преимущества сделок «swap».

Валютные опционы. Опцион «колл», опцион «пут», их особенности. Американский и европейский опцион. Факторы, определяющие цену опциона. Преимущества валютных опционов.

Валютные фьючерсы. Участники фьючерсных контрактов. Фьючерсные биржи. Сравнительная характеристика фьючерсного и форвардного рынка. Валютный арбитраж. Предпосылки возникновения временного, пространственного арбитража. Цель косвенного арбитража. Процентный арбитраж. Операции коммерческих банков с золотом.

Понятие рынка «FOREX». Услуги, оказываемые банками на валютном рынке.

Порядок проведения валютных операций в Республике Казахстан. Текущие валютные операции. Операции, связанные с движением капитала. Механизм валютного регулирования и контроля в РК. Регистрация валютных операций в платежном балансе.

Концепция либерализации валютного режима в РК.


Тема 17. Организация платежной системы.

Принципы и формы организации платежной системы государства. Формирование и развитие платежной системы в Республике Казахстан. Система безналичных расчетов в Республике Казахстан. Межбанковские расчеты и порядок их осуществления. Системы перевода крупных платежей. Системы розничных платежей. Электронные системы перевода денежных средств. Перспективы развития платежной системы Республики Казахстан.


Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
Тема 18. Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии

Понятие и содержание банковского маркетинга. Принципы банковского маркетинга. Концепция банковского маркетинга. Принципы мышления банковского работника, вытекающие из банковского маркетинга.

Специфические черты банковского маркетинга: нематериальный характер банковского продукта, прямой контакт с покупателем услуг, денежный характер услуг.

Приемы банковского маркетинга. Способ общения с клиентом (активный и пассивный маркетинг). Обеспечение роста продажи и рентабельности услуг.

Необходимость освоения способов и приемов маркетинга коммерческими банками.

Составные части банковского маркетинга. Сбор информации о рынке и разработка на этой основе стратегии банка. Сегментация рынка банковских продуктов. Типы банковской стратегии на рынке. Определение видов и цен продуктов, предлагаемых банком на рынке.

Классификация банковских услуг. Себестоимость банковских услуг. Принципы определения себестоимости кредитных и расчетных услуг.

Прейскурант цен на банковские услуги. Стратегический план и план маркетинга.

Использование приемов банковского маркетинга в БВУ РК.
Тема 19. Банковские риски.

Сущность банковских рисков. Факторы, влияющие на уровень рисков банка. Классификация рисков банка. Принципы управления рисками. Методы минимизации банковских рисков.

Политика управления рисками и её составляющие элементы. Система управления рисками. Использование элементов системы управления рисками при управлении отдельными видами рисков.
Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью

коммерческих банков.

Ликвидность банка и факторы её определяющие. Функции ликвидности. Основная цель управления ликвидностью.

Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки. Показатель простой ликвидности. Показатель текущей ликвидности.

Процесс управления ликвидностью банка. Методы управления. Управление активами. Управление пассивами. Сбалансированное управление ликвидностью. Метод общего фонда. Метод конверсии средств. Метод показателей ликвидности.



Тема 21. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков

Баланс коммерческого банка. Отчет о доходах и расходах банка. Отчет об источниках и использовании средств. Отчет об акционерном капитале.

Источники доходов банка. Процентный доход. Доход в форме комиссионного вознаграждения. Прочие доходы. Стабильные и нестабильные доходы.

Расходы коммерческого банка. Процентная маржа. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.

Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Оценка уровня прибыльности банка.

Сущность и необходимость анализа финансовых результатов банка. Виды и методы анализа. Основные направления анализа. Факторы, влияющие на доходы и расходы банка.

Анализ пассивов банка. Анализ активов банка. Анализ прибыльности. Анализ ликвидности. Анализ банковских рисков.

Коэффициенты, применяемые для анализа финансовых результатов банка.

Зарубежный опыт анализа и возможности его применения в банковской практике Республики Казахстан.
Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация. Реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в Республике Казахстан

Порядок открытия коммерческих банков на территории РК. Особенности выдачи разрешения на открытие банков и лицензий на проведение банковских операций.

Документы, обязательные для получения разрешения для открытия банка. Заявление юридических и физических лиц на разрешение для открытия банка, документы учредителей, официальные данные, удостоверяющие финансовое состояние и положение учредителей, бухгалтерские и статистические формы отчетности, данные о профессиональной пригодности, уровне образования и трудовом стаже в банковской системе руководителя и ведущих специалистов. Дополнительные требования для нерезидентов.

Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица. Причины отказа выдачи разрешения и лицензий на проведение банковских операций. Порядок открытия филиалов, расчетно-кассовых отделов банков.

Сущность и необходимость проведения реструктуризации, реогранизации и консервации банков второго уровня в Республике Казахстан. Процедуры, связанные с проведением консервации. Порядок проведения консервации и её прекращения.

Добровольная и принудительная ликвидация банков. Ликвидационная комиссия, её функции, состав, полномочия. Порядок проведения ликвидации. Документы, сопровождающие процесс ликвидации. Конкурсная масса. Деятельность ликвидационных комиссий. Порядок удовлетворения требований кредиторов банка.

Необходимость и сущность банковского надзора. Система банковского надзора, её составляющие. Виды осуществления банковского надзора. Цели, задачи и функции банковского надзора. Агентство РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций и его надзорные функции.

Осуществление прямого надзора за банками второго уровня. Проведение ревизий банков. Надзорный цикл. Целевые инспекции. Частота и объём проверок надежности и устойчивости работы банков. Дистанционный анализ. Дистанционные обзоры.

Рейтинговая система CAMELS. Капитал. Оценка качества активов. Менеджмент. Оценка доходов. Ликвидность. Рейтинг банка.
Примерный перечень тем практических занятий.

Раздел 1. Основы организации банковской деятельности

Тема 1. Коммерческие банки и основные условия их деятельности.

Тема 2. Законодательные основы деятельности банков.
Раздел 2. Фондирование банковских операций и управление фондами.

Тема 3. Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. Собственный капитал банка. Пруденциальное регулирование банков.

Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт.

Тема 5. Недепозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка.


Раздел 3. Управление банковскими активами

Тема 6. Способы формирования и управления банковскими активами: их качество и структура.

Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс.

Тема 8. Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика

Тема 9. Формы обеспечении возвратности банковских ссуд

Тема 10. Банковский процент и процентные начисления

Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования.

Тема 12. Организация процесса розничного кредитования.

Тема 13. Кредитный портфель банка и управление проблемными кредитами

Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке

Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков

Тема 16. Международные банковские операции.

Тема 17. Организация платежной системы.
Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков

Тема 18. Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии

Тема 19. Банковские риски.

Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков.

Тема 21. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков

Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация. Реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в Республике Казахстан


Список рекомендуемой литературы.

  1. Законодательные акты Республики Казахстан.

  1. Закон «О Национальном банке Республики Казахстан».

  2. Закон «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444

  3. Закон РК «Об акционерных обществах» 16 мая 2003 г.

  4. Закон РК «О государственной регистрации юридических лиц» от 17 апреля 1995 г.

  5. Закон РК «О лицензировании» от 13 марта 2001 г. № 53.

  6. Закон РК «О финансовом лизинге» от 5 июля 2000 г. № 78 – II.

  7. Закон РК «О платежах и переводах» 29 апреля 1998 г.

  8. Закон РК «О рынке ценных бумаг» от 2 июля 2003 г. . № 461 – II.

  9. Закон РК «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» от 4 июля 2003 г.

II. Инструктивно-нормативные акты Национально Банка Республики Казахстан и Агентства финансового надзора

    1. Инструкция о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня.

    2. Правила классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них, с отнесением их к категории сомнительных и безнадежных.

    3. Правила обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц в банках второго уровня Республики Казахстан.

    4. Правила выдачи разрешения на открытие банка, а также выдачи, приостановления и отзыва лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками.

    5. Правила выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка и банковского холдинга.

    6. Правила добровольной ликвидации банков в Республике Казахстан. Правила принудительной ликвидации банков в Республике Казахстан.

    7. Инструкция о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня. Постановление правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 г. № 358 с дополнениями и изменениями.

    8. Правила о минимальных резервных требованиях.

III. Учебники и учебные пособия, научные издания.

1. Банковское дело: настольная книга банкира. Учебное пособие под ред. Абишева А.А., Святова С.А. Алматы, Экономика, 2007г.

2. Банковское дело под ред. Лаврушина О.И. Москва, Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 2007 г.

3. Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие под ред. Лаврушина О.И. Москва, КНОРУС, 2007г.

4. Банковское дело: базовые операции для клиентов. Учебное пособие под ред. А.М.Тавасиева. Москва, ФиС, 2005 г.

5. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов. Учебник под ред. А.М.Тавасиева. Москва, ФиС, 2005 г.

6. Банковское дело под ред. Сейткасымова Г.С. Каржы-каражат, 2007 г.

7. Жарковская Е.П. Банковское дело,.Москва, Омега-Л, 2007г.

8. Тавасиев А.М. Банковское дело, Москва, Дашков и К, 2006 г.

9. Хамитов Н.Н. Банковское дело: курс лекций, Алматы, Экономика, 2005 г.

10. Банковское дело: Учебник под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П., М., Финансы и статистика, 2006г.

11. Банковский портфель под ред. Коробова Ю.И., Москва., Экономика, 2005 г.

12. Ильяс А.А., Макыш С.Б. Банковское дело. Учебное пособие. Алматы, Казак университеты, 2006 г.

13. Миркин Я.М. Англо-русский толковый словарь по банковскому делу, инвестициям и финансовым рынкам, Москва, Альпина Бизнес Букс, 2007г.

14. Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. Москва, Альпина Бизнес Букс, 2007г.

15. Банковское дело: стратегическое руководство. Под ред. В.Платонова, М.Хиггинса, М., Консолтбанкир, 1998г.

16. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. М.: ИКЦ «ДИС», 2006 г.

17. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. М.: «Финансы и статистика»,2005г.


18. Роуз С. Питер. Банковский менеджмент. Предоставление финансовых услуг. Москва, Дело ЛТД, 1998 г.

IV. Периодические издания

23. Статистический бюллетень Национального банка РК. Ежемесячное издание Национального банка.

24. Банки Казахстана. Ежемесячное издание Ассоциации банков Казахстана.

25. Вестник Национального банка. Официальное издание Национального банка РК, издается два раза в месяц.

26. Экономическое обозрение. Ежеквартальное издание Национального банка РК.

27. Вестник КазЭУ, издание Казахского экономического университета имени Т.Рыскулова.

28. Альпари. Научно-практическое ежемесячное издание института экономических исследований.

Газеты:


29. Казахстанская правда

30. Панорама

31. Деловая неделя

32. Деловой Казахстан

Сайты: www.afn.kz, www.national bank.kz, www. bta.kz,www.kkb.kz

www. centercredit.kz, www.kdif.kz, www.halikbank.kz,www.nurbank.kz

Автор:

Кудайбергенова Л.Ж. – старший преподаватель КазЭУ имени Т.Рыскулова.


Алматинская академия экономики и статистики
Кафедра «Финансы»

2. РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ


По дисциплине «Банковское дело»
специальности «5В050900 - Финансы»




Формы обучения

Очная

СО, ТиПО


Заочная

ВО


Всего кредитов

3

3

Курс

2, 3

2

Семестр

3, 5

3

Экзамен (семестр)

3, 5

3

Курсовая работа

3, 5

3

Всего часов,

из них:


135

135

Лекции (часов)

30

9

Практические (семинарские) занятия (часов)

15

6

СРСП (часов)

45

-

СРС (часов)

45

120

Алматы, 2012 г.

Сведения о преподавателе

  • Ф.И.О. Кудайбергенова Л.Ж.

  • Кафедра «Финансы»

  • Тел: 3095815 (вн 139)

  • Время: занятия проводятся согласно утвержденному расписанию


Пререквизиты дисциплины:

для освоения дисциплины необходимо предварительно изучить курсы «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Экономическая теория», «Деньги, кредит, банки», «Финансовые рынки и посредники»


Постреквизиты дисциплины:

после изучения дисциплины «Банковское дело» рекомендуется изучать такие дисциплины как «Управление банковскими рисками», «Денежно-кредитное регулирование», «Валютные операции», «Государственное регулирование и надзор финансового рынка», «Финансовый анализ деятельности коммерческих банков», «Финансирование и кредитование инвестиций»


Описание дисциплины:

Дисциплина «Банковское дело» рассматривает вопросы формирования собственного капитала банка, депозитным и недепозитным источникам привлечения ресурсов, вопросам управления банковскими активами, в частности, организации процесса кредитования в БВУ, особенностей управления кредитными вложениями. Раскрываются вопросы оказания финансовых услуг банками


Цель изучения дисциплины:

Целью данного курса является подготовка специалистов, в соответствии с государственным образовательным стандартом и требованиями работодателей, владеющих в достаточной мере знаниями, умением и навыками для выполнения и ведения профессиональной деятельности в сфере банковского дела


Задачи изучения дисциплины:

1) Рассмотреть вопросы формирования банковских ресурсов и управления ими;

2) знать особенности процесса кредитования и минимизации кредитных рисков;

3) рассмотреть виды и особенности финансовых услуг банка;

4) иметь представление об особенностях банковского менеджмента и маркетинга;

5) раскрыть необходимость управления ликвидностью и методы управления ею.



Календарно-тематический план изучения дисциплины «Банковское дело»


№ п\п

Название темы

Количество часов

Очное отделение

Заочное отделение

Всего

Лекции

Практ.занятия

СРСП

СРС

Всего

Лекции

Практ.занятия

СРСП

СРС




Раздел 1. Основы организации банковской деятельности

1.

Коммерческие банки и основные условия их деятельности

6

1

1

2

2

6

-

-

-

6

2.

Законодательные основы деятельности банков

4

-

-

2

2

6

-

-

-

6




Раздел 2. Фондирование банковских операций и управление фондами

3.

Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. Собственный капитал банка. Пруденциальное регулирование банков

13


4

1

2

2

7

1

1

-

5

4.

Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт

7

2

1

2

2

6

1

-

-

5

5.

Недепозитные источники фондирования банковских операций. Управление портфелем обязательств коммерческого банка

6

1

1

2

2

6

1

-

-

5




Раздел 3. Управление банковскими активами

6.

Способы формирования и управления банковскими активами: их качество и структура.

6

1

1

2

2

6

-

1

-

5

7.

Элементы системы кредитования и кредитный процесс.

10

1

1

2

2

6

1

-

-

5

8.

Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика

12

3

1

4

4

7

1

1

-

5

9.

Формы обеспечения возвратности банковских ссуд

7

2

1

2

2

6

1

-

-

5

10.

Банковский процент и процентные начисления

4

-

-

2

2

6




-

-

6

11.

Организация процесса корпоративного кредитования.

7

2

1

2

2

6

-

1

-

5

12.

Организация процесса розничного кредитования.

7

2

1

2

2

6

-

-

-

6

13.

Кредитный портфель банка и управление проблемными кредитами

7

2

1

2

2

6

1

-

-

5

14.

Операции коммерческих банков на фондовом рынке




-

-

2

2

6

-

-

-

6

15.

Лизинговые, трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков

6

3

1

2

2

6

1

-

-

5

16.

Международные банковские операции.

4

-

-

2

2

6

-

-

-

6

17.

Организация платежной системы.

4

-

-

2

2

6

-

-

-

6




Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков

18

Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии

8

3

1

2

2

6

-

-

-

6

19

Банковские риски

4

-

-

2

2

6

-

-

-

6

20

Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков

6

1

1

2

2

7

1

1

-

5

21.

Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков

6

1

1

2

2

6

-

1

-

5

22.

Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация. Реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в Республике Казахстан

3

1

-

1

1

6

-

-

-

6




Итого

135

30

15

45

45

135

9

6

-

120


Каталог: finance
finance -> ПоәК «Ақша, Несие, Банктер» пәні бойынша
finance -> ПоәК «Салық және салық салу» пәні бойынша
finance -> 1 требования к структуре умк дисциплины
finance -> Жекешелендiру объектiлерiн сату қағидасын бекiту туралы
finance -> Мүлікті коммуналдық меншікке қабылдау туралы Қазақстан Республикасының 2001 жылғы 23 қаңтардағы «Қазақстан Республикасындағы жергілікті мемлекеттік басқару және өзін-өзі басқару туралы»
finance -> 1 требования к структуре умк дисциплины
finance -> Я, Винокуров Андрей, внутренний паспорт сн 795091, беру на себя финансирование поездки в Словакию на период с 02


Достарыңызбен бөлісу:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   16


©kzref.org 2019
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет