Практикум по теме «Расчеты в финансовом секторе экономики



жүктеу 43.15 Kb.
Дата14.03.2018
өлшемі43.15 Kb.
түріПрактикум

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ

INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE

Практикум по теме «Расчеты в финансовом секторе экономики (межбанковские расчеты)»


В практикуме по данной теме вам предлагается решить несколько задач, связанных с основами организации межбанковских отношений и проведением расчетов по корреспондентским счетам.

Для решения задач не требуется соблюдения какой-либо специальной формы. Главное, чтобы ответ был представлен ясно и понятно, в соответствии с заданием.



Задача 1

Три коммерческих банка (А, В, С) производят взаимные межбанковские расчеты.

За операционный день банк А отправил четыре платежа в банк В на сумму 100 тыс. руб., 150 тыс. руб., 200 тыс. руб. и 300 тыс. руб., а также три платежа в банк С на сумму в 200 тыс. руб., 250 тыс. руб. и 400 тыс. руб.

Банк В отправил два платежа в банк А на сумму по 100 тыс. руб. каждый и один платеж в банк С на сумму в 450 тыс. руб.

Банк С отправил пять платежей на сумму 100 тыс. руб., 200 тыс. руб., 300 тыс. руб., 400 тыс. руб. и 500 тыс. руб. в банк А, а также три платежа в банк В на сумму 150 тыс. руб., 250 тыс. руб. и 350 тыс. руб.

ТРЕБУЕТСЯ:



  1. Составить сводную ведомость проведенных операций, заполнив следующую таблицу:

Банк отправитель

Банк-получатель

А

В

С

Итого требований банка

А

 

 

 

 

В

 

 

 

 

С

 

 

 

 

Итого обязательств банка

 

 

 

 

 

Каждую сумму для простоты счета вписывайте в таблицу отдельно.



  1. Рассчитать:

при условии ведения расчетов:

  • на валовой основе;

  • на основе двустороннего взаимозачета при прямых корреспондентских отношениях между банками;

  • на основе многостороннего зачета (клиринга) при расчетах через НКО.

Задача 2

Два коммерческих банка – ОАО «Городской банк» и ЗАО «Региональный банк» установили прямые корреспондентские отношения и осуществляют взаимные расчеты в интересах свих клиентов. Остаток на корреспондентском счете ОАО «Городской банк» в ЗАО «Региональный банк» на 19.01.2010 г. составил 220 тыс. руб.

В течение операционного дня 20.01.2010 г. были проведены следующие операции:


  1. Зачислены на корреспондентский счет в ЗАО «Региональный банк» средства, поступившие в адрес клиентов ОАО «Городской банк»:

  • от ЗАО «Региональный ниточный комбинат» в оплату за поставленное сырье – 40 700 руб.

  • от ООО «Сеть кафе и ресторанов» предоплата за мебель, заказанную у Городского мебельного комбината – 80 000 руб.

  • от ЗАО «Региональный дилер» авансовый платеж в соответствии с договором, заключенным с ОАО «Аптеки Города».

  1. Списаны с корреспондентского счета в ЗАО «Региональный банк» средства, поступившие клиентам данного банка:

  • Региональному мукомольному комбинату от Городской хлебопекарни за поставленную муку – 10 000 руб.

  • Региональной сети магазинов «Дети» от фабрики по производству игрушек «Город-тойз» – 30 800 руб.

  • Региональному больничному комплексу от Городской страховой компании – 80 000 руб.

  1. С корреспондентского счета оплачены консультационные услуги, предоставленные ЗАО «Региональный банк» Городскому банку в связи с проведением международных расчетов.

ТРЕБУЕТСЯ:

Открыть счета ЛОРО и НОСТРО для банков, отразить по счетам указанные операции и вывести остатки по счетам на конец операционного дня 20.01.2010.



Задача 3

Предприятие «АТОН» специализируется в производстве офисной мебели. Оно осуществляет поиск контрагента для поставки заготовок для производства. Выбор осуществляется между следующими предприятиями:



  1. ОАО «Система», находится в соседнем регионе и обслуживается банком, не имеющим прямых корреспондентских отношений с банком, обслуживающим АТОН;

  2. ЗАО «Комплекс», расположено в одном городе с АТОНом и обслуживается банком, не имеющим корреспондентских отношений с банком, обслуживающим АТОН;

  3. ОАО «Деревянные изделия», расположено в соседнем городе того же региона и обслуживается банком, установившим прямые корреспондентские отношения с банком АТОНа.

ТРЕБУЕТСЯ:

Указать достоинства и недостатки осуществления межбанковских расчетов при установлении корреспондентских отношений с каждым из предлагаемых контрагентов. Выбрать наиболее приемлемый, с вашей точки зрения, вариант и обосновать свой выбор.








Достарыңызбен бөлісу:


©kzref.org 2017
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет