Банковский маркетинг



бет5/5
Дата14.03.2018
өлшемі0.62 Mb.
#20921
1   2   3   4   5

Аудиторная работа


Практические занятия №№ 11, 12, 13, 14

1. Участие в обсуждении теоретических вопросов и ответов на контрольные вопросы, подготовленные во внеаудиторное время.

2. Участие в обсуждении заданий, докладов и рефератов, выполненных во внеаудиторное время.

3.Решение задач и обсуждение результатов.

4.Тестирование.

Тема 6. Организация банковского маркетинга


  1. Практические занятия 4 часа,

  2. внеаудиторная самостоятельная работа – 6 часов


Внеаудиторная самостоятельная работа



1. Изучение теоретических вопросов

1. Традиционная банковская организация.

2. Маркетинг-ориентированная банковская организация.

3. Организация службы маркетинга в коммерческом банке.



Первый вопрос позволяет выявить основные принципы банковской организации. Рассматривается система банковских подразделений и механизм их взаимодействия. Дается характеристика традиционной банковской организации. Описываются ее преимущества и недостатки. Раскрывается необходимость построения маркетинг-ориентированной банковской организации.

Во втором вопросе изучаются основные варианты маркетинг-ориентированной организационной структуры коммерческих банков: организация по группам услуг, организация по группам клиентов, матричная организация, дивизиональная организация. Выделяются преимущества и недостатки различных вариантов. Обращается внимание на возможность использования рассмотренных вариантов различными категориями кредитных организаций в зависимости от поставленных маркетинговых целей и имеющихся возможностей.

В третьем вопросе характеризуются основные задачи службы маркетинга в банке. Отражается ее место в банковской иерархии. Дается характеристика функций ее работников, определяются границы их полномочий и ответственности. Также рассматриваются функции различных отделов и служб банка в сфере формулирования, реализации и корректировки конкурентной стратегии. В частности, может быть акцентировано внимание на значении службы контроллинга, характеризуются ее задачи и функции.
2. Подготовка ответов на контрольные вопросы (с последующим их обсуждением)

1. В чем необходимость и сущность перехода от традиционной к маркетинг-ориентированной банковской организации?

2. Достаточно ли для внедрения маркетинга в коммерческом банке организовать соответствующее подразделение (службу маркетинга)?

3. Изобразите организационную структуру какого-нибудь российского коммерческого банка. Определите, к какому типу и виду банковской организации она относится. Охарактеризуйте преимущества и недостатки выбранной банком организационной структуры.

4. Опишите структуру и функции службы маркетинга коммерческого банка.

5. Чем занимается в банке контроллер?

6. Кто несет конечную ответственность за невыполнение маркетинговых планов?

7. Каковы, по вашему мнению, основные проблемы взаимодействия отделов и служб в маркетинг-ориентированной организации?

8. Перечислите преимущества и недостатки организации по группам клиентов, по группам услуг, матричной и дивизиональной организации.

9. Приведите примеры удачной маркетинг-ориентированной организационной структуры в Российских банках.



3. Выполнение заданий (с последующим обсуждением их результатов)

1. В приведенной в Приложении 2 матричной организационной структуре банка заполните недостающие ячейки сферы внутреннего взаимодействия соответствующими функциями.

2. Выберите любой саратовский банк и предложите организационную структуру, которая подошла бы ему оптимальным образом.

3. На основании примера описания механизма контроля за стратегией продвижения, приведенного в Приложении 3, составьте схему механизма контроля конкурентной стратегии банка.


4. Подготовка докладов и рефератов (с последующим их обсуждением)

1. Служба маркетинга в банке: задачи и функции.

2. Бюджет маркетинга и его особенности в банковской деятельности.

3. Взаимосвязь маркетинга и контроллинга в банке.



5. Подготовка практических исследований (с последующим их обсуждением)

1. Организационная структура банков с государственным участием.

2. Организационная структура региональных банков.

3. Организационная структура зарубежных банков.


6. Подготовка к тестированию
7. Проверка самостоятельной работы (на практических занятиях)

Аудиторная работа


Практическое занятие №№ 15, 16

1. Участие в обсуждении теоретических вопросов и ответов на контрольные вопросы, подготовленные во внеаудиторное время.

2. Участие в обсуждении заданий, докладов и рефератов, выполненных во внеаудиторное время.

3. Решение задач и обсуждение результатов.

4. Тестирование.

Список литературы


а) основная литература:

О защите конкуренции на рынке финансовых услуг: Федеральный закон от 23.06.1999 г. № 117-ФЗ.

О рекламе: Федеральный закон от 18.07.1995 г. № 108-ФЗ.

Банковские операции: Учебное пособие / Под ред. Ю.И. Коробова. М.: Магистр, 2007.

Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. 2-е изд. М.: Магистр, 2009.

Котлер Ф., Келлер К. Маркетинг менеджмент. СПб.: Питер, 2007.

Основы банковского дела: Учебное пособие / Под ред. Г.Г. Коробовой и Ю.И. Коробова. М.: Магистр, 2008.

Самойлов Г.О., Бачалов А.Г. Банковская конкуренция. М.: Экзамен, 2002.



б) дополнительная литература:

Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. М.: Ось-89, 2005.

Гурьянов С.А. Маркетинг банковских услуг / под ред. В.В. Томилова. СПб.: Наука, 2005.

Егоров Е.В. Маркетинг банковских услуг. М.: Теис, 2004.

Коробов Ю.И. Банковская конкуренция на современном этапе // Банковское дело. 2010. № 11. С.13-16.

Стефенсон Р. Маркетинг финансовых услуг. М.: Вершина, 2007.



в) интернет-ресурсы

http://www.banki.saratova.ru

http://www.bankir.ru

http://www.cbr.ru

http://www.rbc.ru

http://www.statbanker.ru

Приложения


Приложение № 1

АНКЕТА СОЦИОЛОГИЧЕСКОГО ОПРОСА


«СПРОС НАСЕЛЕНИЯ НА БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ»

1. Приходилось ли Вам пользоваться услугами какого-либо банка?



  1. Да, но только в Сбербанке

  2. Да, в том числе других банков

  3. Никогда

2. Какими банковскими услугами и в каком банке Вы пользуетесь в настоящее время?

  1. Вкладными услугами в ...........................................................

  2. Кредитными услугами в .........................................................

  3. Расчетными услугами в...........................................................

  4. Операциями с ценными бумагами в ..........................................

  5. Валютными операциями в .......................................................

  6. Другими услугами (какими).....................................................

в...............................................................

  1. Никакими

3. По какой причине Вы не пользуетесь банковскими услугами?

  1. Нет свободных средств

  2. Это не выгодно

  3. Трудности со снятием средств со счета

  4. Нет времени обращаться в банк

  5. Не задумывался над такой возможностью

  6. Другое................................................................................

4. Что является для Вас наиболее важным при выборе банка? (1– не важно, 2 – важно, 3 – очень важно, 4 – это главное)

  1. Удобное местоположение 1 2 3 4

  2. Выгодные условия 1 2 3 4

  3. Надежность банка 1 2 3 4

  4. Сервис, отношение персонала 1 2 3 4

  5. Личные знакомства, связи 1 2 3 4

  6. Часы работы банка 1 2 3 4

  7. Другое: ................................. 1 2 3 4

5. Что Вы вкладываете в понятие “надежный банк”?

  1. Это солидный банк

  2. Это давно существующий банк

  3. Это банк, выполняющий свои обязательства

  4. Другое ..............................................................................

6. На какие источники информации Вы ориентируетесь прежде всего при выборе банка?

  1. Реклама в прессе

  2. Реклама на радио

  3. Реклама на телевидении

  4. Советы друзей

  5. Консультации специалистов

  6. Личные контакты с банками

7. Как Вы относитесь к лозунгу “храните деньги в банках”?

  1. Положительно

  2. Безразлично

  3. С раздражением

  1. Что является для Вас наиболее важным при выборе вида вклада? (1– не важно, 2 – важно, 3 – очень важно, 4 – это главное)

  1. Минимальная сумма вклада 1 2 3 4

  2. Уровень процента 1 2 3 4

  3. Периодичность их выплаты 1 2 3 4

  4. Бессрочный или срочный 1 2 3 4

  5. Возможность досрочного изъятия 1 2 3 4

  6. Другое:........................................ 1 2 3 4

9. Каким вкладом Вы обладаете?

  1. До востребования

  2. Срочным

  3. Сберегательным

  4. Никаким

10. Банк обещает высокий процент по вкладам – как Вы к этому относитесь?

  1. Это нереально и похоже на обман

  2. Они что-то не договаривают

  3. Раз обещает, значит даст

  4. Другое ...............................................................................

11. Если у Вас появляются свободные деньги, как Вы ими распоряжаетесь чаще всего? (1– как правило, 2– иногда, 3 – никогда)

  1. Просто храню дома наличные 1 2 3

  2. Кладу в банк 1 2 3

  3. Приобретаю ценные бумаги 1 2 3

  4. Стремлюсь что-то купить 1 2 3

  5. Пускаю их в оборот 1 2 3

  6. Даю их под проценты 1 2 3

  7. У меня не бывает свободных денег 1 2 3

12. Предположим, что у Вас появились свободные средства. Вы решили вложить их в ценные бумаги. Что бы Вы выбрали?

  1. Акции банка

  2. Акции промышленного предприятия

  3. Акции торгового предприятия

  4. Акции инвестиционного фонда

  5. Государственные облигации

  6. Только не ценные бумаги

13. Пользуетесь ли Вы безналичными расчетами?

  1. Не пользуюсь вообще

  2. Получаю зарплату не наличными, а перечислением на счет в банке

  3. Оплачиваю коммунальные услуги по почте или через банк

  4. Изредка отправляю (получаю) денежные переводы по почте или через банк

  5. Ежемесячно отправляю (получаю) денежные переводы по почте или через банк

  6. Постоянно (чаще, чем раз в месяц) отправляю (получаю) переводы по почте или через банк

14. Как Вы думаете, имеет ли смысл внедрение в саратовских банках системы кредитных карточек?

  1. Безусловно, я бы завел себе кредитную карточку

  2. Возможно, но мне кредитная карточка не нужна

  3. Это не имеет смысла

15. Хотели бы Вы, чтобы банк осуществлял вместо Вас все Ваши платежи за коммунальные услуги?

  1. Да, причем я готов за это платить

  2. Да, но только бесплатно

  3. Мне это не нужно

  4. Затрудняюсь ответить

16. Если какой-либо банк предложит услуги по управлению имуществом (ценными бумагами, недвижимостью и т.д.), будут ли они, по Вашему мнению, пользоваться спросом?

  1. Да, и я бы этим заинтересовался

  2. Возможно, кого-то это заинтересует, но не меня

  3. Думаю, это не будет пользоваться спросом

  4. Затрудняюсь ответить

17. Обращались ли Вы когда-либо за консультациями в банк?

  1. Да, неоднократно

  2. Пару раз

  3. Никогда

18. Хотели бы Вы получать в банке консультации?

  1. Да, причем я готов за это платить

  2. Да, но только бесплатно

  3. Мне это не нужно

19. Какие консультации были бы Вам наиболее полезны:

  1. По вложению капитала

  2. Юридические

  3. Информационные

  4. Другие ...............................................................................

  5. Затрудняюсь ответить

20. Какими услугами, в настоящее время не оказываемыми саратовскими банками, Вы хотели бы пользоваться?

  1. Никакими

  2. Затрудняюсь ответить

  3. Я хотел бы пользоваться .........................................................

........................................................................................……………

21. Какие пожелания Вы могли бы сделать по улучшению качества банковского обслуживания?



  1. Никаких, я им удовлетворен

  2. Нужны улучшения, но какие – я не знаю

  3. Банкам следовало бы ...........................................……………………....

........................................................................................…………………….

А теперь, пожалуйста, несколько слов о себе.

22. Ваш пол


  1. Мужской

  2. Женский

23. Ваш возраст

  1. Моложе 25 лет

  2. 25-29

  3. 30-34

  4. 35-44

  5. 45-59

  6. 60 и старше

24. Ваше образование

  1. Незаконченное среднее

  2. Среднее

  3. Среднее специальное

  4. Незаконченное высшее

  5. Высшее

  6. Высшее экономическое

25. Род занятий

  1. Рабочий

  2. Служащий

  3. Свободная профессия

  4. Пенсионер

  5. Другое ...............................................................................

26. Место работы

  1. Бюджетная организация

  2. Пpоизводственное предприятие

  3. Тоpгово-коммерческое предприятие

  4. Банк, финансово-инвестиционный институт

  5. Другое ...............................................................................

27. Среднемесячный бюджет Вашей семьи составляет.............................

Приложение № 2.




Позиционирование банка

Исследование состояния рынка и общественного мнения












Контроль соответствия работы отдела

маркетинговым целям и задачам,


реалиям рынка

Оценка эффективности стратегии
























Подготовка и стимулирование персонала в области стимулирования сбыта и повышения качества обслуживания





Высшее руководство банка

Дирекция

Служба маркетинга

Отдел исследования рынка

Продуктовый отдел

Отдел организации сбыта

Коммерческие отделы

Отдел по продвижению продуктов

Менеджер по связям
с общественностью

Менеджер по рекламе

Менеджер по работе с клиентами

Менеджер по работе с персоналом

Рис 1 1. Модель организационной структуры банка

Приложение № 3




Внешние причины
неэффективности





Определение конкурентной позиции банка, в том числе доли на рынке и имиджа









Формулирование целей и задач по улучшению конкурентной позиции банка





Выбор типа стратегии продвижения. Определение ее целей и задач










Определение целевой аудитории



Выбор инструментов


продвижения


Определение бюджета и ресурсов стратегии







Составление бизес-плана интегрированных мероприятий продвижения продуктов





Реализация выбранных мероприятий


Контроль реализуемой стратегии

Контроль выполнения
плана

Контроль эффективности


План
выполняется



План не
выполняется

Стратегия эффективна

Стратегия не эффективна






Исследование причин невыполнения плана /
Корректировка плана

Использование стратегии
в дальнейшем

Исследование причин неэффективности/
Корректировка стратегии


Рис. 3. Механизм разработки и реализации стратегии продвижения продуктов банка



Оглавление

Введение 3

Тема 1. Содержание и специфика банковского маркетинга 5

Тема 2. Банковская конкуренция 8

Тема 3. Маркетинговая информация


и маркетинговые исследования 15

Тема 4. Конкурентная стратегия банка 20

Тема 5. Разработка комплекса банковского маркетинга 22

Тема 6. Организация банковского маркетинга 25

Список литературы 28

Приложения 29







Достарыңызбен бөлісу:
1   2   3   4   5




©kzref.org 2022
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет