Общие условия «Центрального кооперативного банка» ао к рамочному договору об открытии и обслуживании банковских платежных счетов и проведении платежных операций


ХІІ. Сроки исполнения платежных операций



жүктеу 0.54 Mb.
бет2/4
Дата10.09.2018
өлшемі0.54 Mb.
1   2   3   4

ХІІ. Сроки исполнения платежных операций

Ст. 54. Сроки исполнения платежных операций, указанные ниже, применяются для платежных операций в левах, в евро или связаны с однократным обменом валюты между левом и евро, при условии, что обмен осуществляется в Республике Болгария, а так же и в случаях трансграничных платежных операций, когда платежная операция осуществляется в евро.

(1) Зачисление на платежный счет поставщика платежных услуг получателя суммы по платежной операции должно быть произведено не позже конца следующего рабочего дня после момента получения платежного поручения. Этот срок может быть продлен на один рабочий день, если платежная операция инициирована на бумажном носителе.

(2) При исполнении платежных операций в левах между поставщиками платежных услуг, участвующими в платежной системе RINGS или в платежной системе, имеющей доступ к RINGS, зачисление средств на платежный счет поставщика платежных услуг получателя должно быть сделано в тот же рабочий день, в который получено платежное поручение.

(3) Когда Клиент является получателем, Банк определяет валютирование зачисления и обеспечивает по платежному счету клиента сумму платежной операции не позже рабочего дня, в который на счет Банка была зачислена сумма по этой платежной операции. Валютирование списания с платежного счета Клиента, когда он является плательщиком, происходит не ранее момента, в который с платежного счета списывается сумма по платежной операции.

(4) Когда Клиент является получателем, Банк передает поставщику платежных услуг плательщика платежное поручение, данное Клиентом или через Клиента в рамках предусмотренных между Клиентом и Банком сроков, так чтобы имелась возможность для сетелмента на уговоренную дату.

(5) Когда деньги наличными внесены Клиентом-потребителем на платежный счет в Банке в валюте, в которой открыт соответственный платежный счет, Банк обеспечивает распоряжение суммой и определяет валютирование зачисления незамедлительно после момента получения средств. Когда Клиент не является потребителем, сумма обеспечивается в распоряжение и валютирование определяется не позже следующего рабочего дня после получения средств.

ХІІІ. Исполнение прямого дебета в левах

Ст. 55. При платежах посредством прямого дебета в левах, когда Клиент является плательщиком, он предварительно предоставляет свое согласие Банку, а копию согласия отправляет получателю.

Ст. 56. Когда Клиент является получателем, Банк принимает поручение прямого дебета и предоставляет его доставщику платежных услуг плательщика, не проверяя основания для использования прямого дебета.

Ст. 57. Когда Клиент является плательщиком, перед исполнением поручения прямого дебета Банк проверяет следующее:



  1. имеется ли предварительное согласие Клиента на прямой дебет;

  2. имеется ли на счету Клиента достаточно средств или разрешен ли кредит для исполнения поручения прямого дебета;

  3. удовлетворены ли условия для исполнения поручения прямого дебета, включительно получены ли документы, необходимые для его исполнения, если предоставление таковых было договорено.

Ст. 58. Если в срок до 5 рабочих дней с момента получения поручения прямого дебета не наступят условия для его исполнения по Ст. 57 Общих условий, Банк отказывает в исполнении поручения прямого дебета и информирует об этом поставщика платежных услуг получателя.

ХІV. Платежные поручения для трансграничных переводов и сроки исполнения.

Ст. 59. Если Клиент сделает трансграничное поручение платежа, он должен представить Банку информацию, определенную в статьях 17 - 32 Общих условий, которая поможет идентифицировать банк и счет, для которых предназначен данный платеж. Если Клиент не обеспечит эту информацию, Банк сделает усилия чтобы получить эту информацию собственными путями, за что с Клиента будет взята дополнительная комиссия. Банк уведомляет Клиента о размере комиссии до обработки платежного поручения.

Ст. 60. (1) Если Клиент делает платеж в валюте, отличной от евро, в пользу получателя, чей счет находится в банке Европейского сообщества, Банк обеспечивает возможность, чтобы сумма каждого такого платежа достигла до платежной институции этого лица не позже 4 рабочих дней после получения платежного поручения Клиента. Получающая такой платеж платежная институция должна зачислить средства на счет получателя в день, в который получила платеж.

(2) Если Клиент делает платеж в пользу получателя, чей счет находится в банке вне границ Европейского сообщества, Банк обеспечивает возможность, чтобы сумма каждого такого платежа достигла до платежной институции этого лица не позже 4 рабочих дней после получения платежного поручения Клиента. Это, однако, не значит, что средства на счет получателя будут зачислены в этот день, так как это зависит от банковской практики соответствующей страны.

Ст. 61. При осуществлении международного платежа Банк действует от имени и за счет Клиента, в виду чего клиент и получатель платежа должны исполнить все местные требования закона, связанные с платежом. В случае если Банк заплатит соответствующие расходы, а в результате не будет исполнено это требование, Клиент должен восстановить Банку сделанные им расходы, а так же и компенсировать банк за нанесенный ущерб.

Ст. 62. Чтобы был осуществлен определенный трансграничный платеж, возможно, что Банку придется осуществить его через банк-посредник. В таких случаях Банк сам выбирает банк-посредник.



ХV. Коррекция и отмена платежного поручения на трансграничный перевод.

Ст. 63. Если Клиент сделает изменение или отменит депонированное в Банке платежное поручение, Банк отправляет в платежную институцию получателя соответствующее сообщение об изменении или отмене кредитного перевода, и за это взимает с Клиента дополнительную таксу, причем кроме комиссий в пользу своего Банка Клиент берет на себя оплату комиссии за коррекцию или отмену перевода и чужой платежной институции. Отмена и возвращение порученного Клиентом кредитного перевода возможна только при согласии получателя перевода.



ХVІ. Таксы за порученные трансграничные кредитные переводы.

Ст. 64. Если Клиент поручит трансграничный платеж в пользу получателя, чей счет находится в платежной институции на территории Европейского союза, и перевод будет в национальной валюте государства члена Европейского союза и при его исполнении не будет валютной конверсии (т.е. валюта на счету Клиента и валюта перевода совпадают), плательщик и получатель платят соответствующие комиссии своим банкам. По терминологии SWIFT это значит, что банковский перевод должен быть отправлен с таксовым кодом “SHA”, т. е. „разделенные расходы за комиссии”). В этом случае Банк исполнит поручение с таксовым кодом “SHA”, независимо от того что указал Клиент в платежном поручении. Во всех других случаях, Клиент может указать в платежном поручении и другие способы распределения банковских комиссий, т.е. он может взять на себя все банковские комиссии по цепочке платежей, в том числе и комиссии платежной институции получателя и банка-посредника (таксовый код «OUR»), или же перебросить все банковские комиссии за счет получателя, в том числе и комиссии Банка (таксовый код «BEN»).



ХVІІ. Исполнение трансграничных кредитных переводов, полученных в пользу Клиента.

Ст. 65. Если Банк получит трансграничный кредитный перевод, содержащий, согласно ст. 41, необходимую информацию о плательщике, в котором корректно указаны имя (наименование) и банковский счет Клиента в Банке, Банк исполняет полученное платежное поручение и зачисляет на счет Клиента сумму перевода с датой валютирования не позже рабочего дня, в который на счет Банка зачислена сумма кредитного перевода. Банк незамедлительно обеспечивает в распоряжение Клиента сумму, после того как убедится, что сумма кредитного перевода поступила на счет Банка.

Ст. 66. АО ЦКБ принимает, что полученные трансграничные переводы из других банков в пользу клиентов ЦКБ поступили в банк в текущий рабочий день, если время их приема, зарегистрированное SWIFT, было до17:00 часов. Полученные в АО ЦКБ трансграничные переводы из других банков в пользу клиентов ЦКБ считаются поступившими в банк на следующий рабочий день, когда время их приема, зарегистрированное SWIFT, было после 17:00 часов.

Ст. 67. Если Банк получит трансграничный кредитный перевод в пользу Клиента, в котором указано, что Клиент должен взять на себя оплату банковских комиссионных Банка за полученный перевод (таксовый код “SHA” или «BEN»), то при зачислении суммы перевода на счет Клиента в Банке, Банк в служебном порядке отдельной операцией списывает со счета Клиента комиссионные Банка за получение перевода.

Ст. 68. Если Банк получит трансграничный кредитный перевод в пользу Клиента, в котором указано, что все банковские комиссии берет на себя поручитель перевода (таксовый код «OUR»), то Банк зачисляет сумму перевода на указанный счет Клиента в Банке и не взимает с Клиента комиссионные за получение трансграничного перевода в иностранной валюте. Банк требует от платежной институции - отправителя кредитного перевода оплатить комиссии Банка по переводу за счет плательщика. В случае, если в срок до 1 (одного) месяца со дня своего требования Банк не получит причитающиеся ему комиссионные в полном размере, Банк сохраняет за собой право взыскать их с Клиента, списав в служебном порядке необходимую сумму с его счета в Банке.

Ст. 69. Если Банк получит кредитный перевод в пользу Клиента в валюте, отличной от валюты на счету получателя, Банк исполняет полученный перевод, используя текущий арбитражный валютный курс (объявленный банком в банковских салонах) к моменту зачисления суммы на указанный счет получателя, кроме случаев, когда договорено иное.



ХVІІІ. Осуществление платежей по предварительному согласию владельца счета /болг. - Титуляр/.

Ст. 70. В случае если Клиент имеет востребованное обязательство к Банку, банк может взимать с открытых в банке счетов Клиента причитающиеся с него суммы, на основании письменного согласия Клиента, предоставленного по факту подписания договора с Банком. Банк уведомляет Клиента об основании, размере и дате валютирования взысканной с его платежного счета суммы.



ХІХ. Информация до исполнения отдельной платежной операции

Ст. 71. В случаях, когда Клиент, в качестве плательщика, потребует исполнение отдельной платежной операции по договору, при получении требования от Клиента Банк предоставляет ему точную информацию о максимальном сроке ее исполнения и о таксах и комиссиях, которые будут взысканы с Клиента.



ХХ. Информация для Клиента, относительно платежных операций по рамочному договору

Ст. 72. После того как со счета Клиента, как плательщика, будет списана сумма отдельной платежной операции по договору, Банк незамедлительно предоставляет ему на бумажном или другом долгосрочном носителе (по электронной почте) следующую информацию:



  1. регистрационный номер платежной операции и, если это необходимо, информацию о получателе;

  2. стоимость платежной операции, выраженную в валюте, в которой сделано платежное поручение;

  3. данные о размере всех такс и процентов, причитающиеся с Клиента в связи с платежной операцией, представленные по виду и стоимости;

  4. обменный курс, использованный Банком в отношении платежной операции, и стоимость платежной операции после осуществленного обмена валюты;

  5. дата валютирования списания с платежного счета или дата получения платежного поручения.

Ст. 73. После исполнения отдельной платежной операции по договору Банк, когда Клиент выступает в качестве получателя, своевременно предоставляет ему на бумажном или другом долгосрочном носителе (по электронной почте) следующую информацию:

  1. регистрационный номер и, если это необходимо, информацию о плательщике, а так же любую другую информацию, сопровождающую платежную операцию;

  2. стоимость платежной операции, выраженную в валюте, в которой сделано зачисление средств на платежный счет Клиента;

  3. данные о размере всех такс и процентов, причитающиеся с Клиента в связи с платежной операцией, представленные по виду и стоимости;

  4. обменный курс, использованный Банком в отношении платежной операции, и стоимость платежной операции до обмена валюты;

  5. дата валютирования зачисления средств на счет Клиента.

Ст. 74. Информация обо всех осуществленных платежных операциях в текущем месяце и в предыдущем календарном месяце предоставляется Клиенту в любое время, при ее востребовании в кассе банковского салона Банка.

Ст. 75. Кроме указанного, информация обо всех осуществленных платежных операциях в предыдущем календарном месяце, предоставляется или находится в распоряжении клиента с помощью одного из перечисленных способов, который выбран самим Клиентом и указан в договоре, а именно:

до 10 числа текущего календарного месяца - почтой, по адресу, указанному клиентом в договоре;

до 10 числа текущего календарного месяца - электронной почтой, по электронному адресу, указанному клиентом в договоре.

Ст. 76. Независимо от выбранного способа уведомления и в случае, если клиент не получил уведомления, Банк обеспечивает и предоставляет в распоряжение Клиента, информацию обо всех осуществленных платежных операциях в предыдущем календарном месяце, в кассах банковских салонов до 20-го числа следующего календарного месяца; с этого дня считается, что клиент безусловно уведомлен о соответствующих обстоятельствах и информации, в случае, если не будет удостоверено ее получение в более ранний момент.

ХХІ. Ответственность

Ст. 77. Когда Клиент является плательщиком, то в случае неразрешенной платежной операции Банк незамедлительно восстанавливает стоимость неразрешенной платежной операции и, когда это необходимо, восстанавливает платежный счет Клиента в состояние, в котором он находился бы до исполнения неразрешенной платежной операции.

Ст. 78. Восстановление осуществляется незамедлительно после окончания процедуры по доказательству аутентичности и точного исполнения платежной операции, но не позже 21 дня после получения Клиентом уведомления об исполнении неразрешенной или неточно исполненной операции.

Ст. 79. Клиент несет убытки, связанные со всеми неразрешенными платежными операциями, вытекающими в связи с использованием потерянного, украденного или незаконно присвоенного платежного инструмента, когда Клиент не смог сохранить персонализирующие защитные характеристики инструмента, до размера убытка, но не более 300 левов.

Ст. 80. Клиент несет убытки, связанные со всеми неразрешенными платежными операциями, если причинил их путем мошенничества или из-за невыполнения одного или более своего обязательства по статьям 119 - 127 Общих условий умышленно или в результате грубой небрежности. В этих случаях Клиент несет убытки независимо от их размера.

Ст. 81. Клиент не несет никаких имущественных убытков, вытекающих из-за использования потерянного, украденного или незаконно присвоенного платежного инструмента, после надлежащего уведомления об этом Банка, с исключением случаев, когда действовал путем обмана.

Ст. 82. Клиент не несет никаких имущественных убытков, вытекающих из-за использования платежного инструмента, если Банк не обеспечил в любое время суток подходящие способы уведомления о потере, пропаже или незаконном присвоении платежного инструмента, с исключением случаев, когда действовал путем обмана.

Ст. 83. Банк корректирует платежную операцию только если Клиент уведомил его без неосновательного промедления, после того как узнал о неразрешенной или неточно исполненной платежной операции, которая порождает возможность для предъявления его прав, но не позже 13 месяцев со дня списания с его счета.

Ст. 84. Считается, что Клиент узнал о неразрешенной или неточно исполненной платежной операции в возможно самый поздний срок - при предоставлении информации по ст. 74 Общих условий.

ХХІІ. Коррекция допущенных ошибок

Ст. 85. Когда Банк несет ответственность перед Клиентом-плательщиком за неточно исполненную платежную операцию, в результате которой средства по ошибке поступили на чужой счет, Банк имеет право потребовать от поставщика платежных услуг получателя сделать служебный корректирующий перевод со счета получателя, на который по ошибке поступили средства, в срок до 5 рабочих дней со дня, в который Банк восстановил сумму неточно исполненной платежной операции на счет Клиента, но не позже одного месяца, после того как был уведомлен Клиентом или иным способом о неточно исполненной платежной операции.

Ст. 86. Поставщик платежных услуг получателя неточно исполненной платежной операции в срок до 5 рабочих дней со дня получения требования делает корректирующий перевод со счета получателя на счет Клиента в Банке.

Ст. 87. В случае, когда согласно порядку и срокам, описанным выше, не сделан служебный корректирующий перевод, отношения между сторонами улаживаются в общем порядке.



ХХІІІ. Неточный или недействительный уникальный идентификатор

Ст. 88. Когда платежное поручение исполнено в соответствии с указанным в нем уникальным идентификатором, поручение считается точно исполненным в отношении получателя, указанного уникальным идентификатором.

Ст. 89. Банк не несет ответственности за неисполнение или неточное исполнение платежной операции при неточности указанного Клиентом уникального идентификатора.

Ст. 90. При неисполнении платежной операции из-за указанного недействительного уникального идентификатора Банк восстанавливает сумму на платежный счет плательщика на следующий рабочий день.

Ст. 91. В случаях описанных выше, Банк прилагает, в границах необходимой заботы, усилия для восстановления суммы по платежной операции и имеет право начислить таксу за восстановление в соответствии своему актуальному Тарифу.

Ст. 92. Банк несет ответственность за исполнение платежной операции только в соответствии с уникальным идентификатором, предоставленным Клиентом.

Ст. 93. Когда платежное поручение подано Клиентом, в качестве плательщика, Банк несет ответственность перед Клиентом за точное исполнение платежной операции, кроме случаев, когда он докажет Клиенту или поставщику платежных услуг получателя, что поставщик платежных услуг получателя получил сумму по платежной операции в сроки, указанные настоящими Общими условиями, и в этом случае поставщик платежных услуг получателя несет ответственность перед получателем за точное исполнение платежной операции.

Ст. 94. Когда Банк несет ответственность по ст. 83 Общих условий, он своевременно восстанавливает Клиенту сумму неисполненной или неточно исполненной платежной операции и, когда это применимо, восстанавливает платежный счет Клиента в состояние, в котором он находился бы до исполнения неточно исполненной платежной операции.

Ст. 95. Банк несет ответственность перед Клиентом, как получателем, за исполнение платежной операции в соответствии со ст. 66 ЗПУПС и обеспечивает в распоряжение Клиента сумму по платежной операции сразу же после зачисления этой суммы на счет Банка.

Ст. 96. Когда платежное поручение подано Клиентом или через Клиента, как получателя, Банк несет ответственность перед Клиентом за точную передачу платежного поручения доставщику платежных услуг плательщика в соответствии со ст. 64, абз. 6 ЗПУПС. В этом случае Банк незамедлительно передает соответственное платежное поручение поставщику платежных услуг плательщика.

Ст. 97. В случаях отмененного или ошибочного платежа, полученного на счет Клиента, Банк имеет право в служебном порядке дебетовать счет Клиента соответствующей суммой.

Ст. 98. В случае неисполнения или неточного исполнения платежной операции, порученной Клиентом, в качестве плательщика или получателя, Банк по требованию клиента предпринимает действия, в рамках причитающейся заботы, по отслеживанию платежной операции и уведомляет Клиента о результатах.

Ст. 99. Банк несет ответственность перед Клиентом за восстановление всех уплаченных им такс, а так же и за восстановление всех процентов, начисленных Клиенту вследствие неисполнения или неточного исполнения платежной операции, случившейся по вине Банка.

Ст. 100. Клиент, как плательщик, имеет право потребовать от Банка восстановление полной суммы уже исполненной и разрешенной платежной операции, если она поручена получателем или через получателя и соблюдены следующие условия:



  1. к моменту дачи разрешения на исполнение платежной операции не указана ее точная стоимость, и

  2. стоимость платежной операции превышает ожидаемую Клиентом стоимость, имея в виду его предыдущие расходы на подобные операции, условия рамочного договора и другие, специфические для случая обстоятельства, причем Клиент не может ссылаться на причины, связанные с осуществленным обменом валют, если обмен сделан по референтному обменному курсу, договоренному с Банком.

Ст. 101. Требование о восстановлении по ст. 100 должно быть отправлено Клиентом в срок до 56 дней со дня, в который было сделано списание с его счета. По требованию банка Клиент представляет доказательства относительно условий по ст. 100 Общих условий.

Ст. 102. В срок до 10 рабочих дней со дня получения требования Банк восстанавливает Клиенту полную сумму платежной операции или отказывает в ее восстановлении, указывая основание для отказа и органы, в которых Клиент может сделать возражение, если не примет изложенные основания для отказа.

Ст. 103. Клиент не имеет права на восстановление, если дал свое согласие на исполнение платежной операции непосредственно Банку и Банк или получатель предоставил или обеспечил в распоряжение Клиента информацию о предстоящей платежной операции по договоренному способу минимум за 28 дней до даты исполнения платежной операции.

ХХІV. Освобождение от ответственности

Ст. 104. Ответственность, предусмотренная выше, не несется в случаях чрезвычайных и непредвиденных обстоятельств, находящихся вне контроля стороны, ссылающейся на существование таких обстоятельств, последствия которых неизбежно бы наступили, несмотря на сделанные усилия для их предотвращения, а так же и в случаях, когда Банк действовал исполняя нормативное обязательство согласно праву Европейского союза или законодательству страны-члена.



ХХV. Срок договора

Ст. 105. Рамочные договора о платежных услугах являются бессрочными, кроме случаев, когда в договоре стороны указали срок его действия.



ХХVІ. Изменение и прекращение рамочного договора

Ст. 106. Все предусматриваемые изменения в рамочном договоре, относящиеся к изменениям в предварительной информации, предоставляются Банком своему Клиенту предварительно, на бумажном или ином долгосрочном носителе (отправка по электронной почте) или объявляются на сайте Банка и в офисах, работающих с клиентами, в срок не менее двух месяцев до даты, на которую предложено вхождение изменений в силу.

Ст. 107. Своим уведомлением Банк информирует Клиента, что считает, что клиент принял изменения в условиях рамочного договора, если не уведомит Банк, что не принимает их до даты вхождения этих изменений в силу. В этом случае Банк уведомляет Клиента, что тот имеет право незамедлительно прекратить рамочный договор до даты, на которую предложенные изменения войдут в силу, не неся при этом ответственности за расходы и компенсации.

Ст. 108. Изменения в применяемых по договору процентных ставках и обменных курсах, когда они обусловлены наступившими изменениями в используемых референтных процентных ставках или референтном обменном курсе, применяются незамедлительно и без предварительного уведомления. В этих случаях Банк информирует Клиента об изменениях при первой возможности, через представление их на бумажном или другом долгосрочном носителе (отправка по электронной почте), или через объявление на сайте Банка и в офисах, работающих с клиентами.

Ст. 109. Когда изменения в процентных ставках или обменном курсе более благоприятны для Клиента, они применяются без предварительного уведомления.

Ст. 110. Обхват предоставляемых платежных услуг может расширяться по взаимному согласию между Банком и Клиентом.

Ст. 111. Клиент может прекратить договор в любое время, без предварительного извещения Банка, кроме случаев, если конкретно не договорено иное.

Ст. 112. В случае, если между Банком и Клиентом заключен бессрочный рамочный договор или рамочный договор сроком более 12 месяцев, а со дня заключения договора истекло менее 12 месяцев, Клиент обязан заплатить Банку таксы или неустойки, соответствующие действительным расходам Банка. Клиент обязан заплатить таксы или неустойки и при досрочном прекращении срочного рамочного договора, заключенного сроком менее 12 месяцев.

Ст. 113. Банк имеет право прекратить бессрочный рамочный договор с предварительным уведомлением сроком не менее двух месяцев. Уведомление предоставляется Клиенту на бумажном или другом долгосрочном носителе (через отправку по электронной почте).

Ст. 114. При прекращении договора Клиент оплачивает периодически начисляемые по договору таксы за платежные услуги пропорционально истекшему периоду действия договора. Если эти таксы заплачены в аванс, они восстановляются пропорционально сроку, истекшему до прекращения.

Ст. 115. При неисполнении обязательств одной из сторон по рамочному договору, другая сторона имеет право прекратить его без предварительного уведомления. Несправная сторона несет ответственность за ущерб, который она причинила исправной стороне.

Ст. 116. При неисполнении обязательств со стороны Клиента, Банк имеет право прекратить предоставление услуг по договору до исполнения соответствующих обязательств.

Ст. 117. При получении предварительного уведомления о прекращении рамочного договора со стороны Банка Клиент должен погасить все денежные обязательства к Банку по правоотношениям по рамочному договору. Истечение срока предварительного уведомления само по себе не ведет к прекращению договора, в случае если в действительности не будет сделано полное погашение всех денежных обязательств Клиента.

Ст. 118. При прекращении рамочного договора закрывается и открытый на его основании платежный счет, причем Банк восстанавливает владельцу счета /болг. - Титуляр/ оставшиеся на его счету средства, и возвращает поступившие на счет платежные документы, не исполняя их.



Каталог: media
media -> «Қазақстан Республикасының аудандық маңызы бар қалалары, ауылдық округтері, ауылдық округтің құрамына кірмейтін кенттері мен ауылдары әкімдерінің сайлауын өткізудің кейбір мәселелері туралы»
media -> 1998 жылғы 20 қаңтардағы №3827 Жарлығына өзгеріс пен толықтыру енгізу туралы
media -> Бағдарламасы қазақстан Республикасы Білім және ғылым министрлігі
media -> Кеңестік тарихнамада 1917 жылғы қос революция тұсындағы Қазақстанның саяси және әлеуметтік жағдайы туралы аз жазылған жоқ
media -> Утверждено
media -> Урок алгебры в 11 классе


Достарыңызбен бөлісу:
1   2   3   4


©kzref.org 2019
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет